临沂会计培训学校:贴现申请条件

文章展示一 2019-07-20 6 0

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贴现申请条件

(1)在贴现行开立结算账户的企业法人或其他经济组织;

 

(2) 与出票人或直接前手之间有真实的商品交易关系;

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(3)能够提供与其直接前手之间的增值税发票(按规定不能出具增值税发票的除外)和商品发运单据复印件。

 

业务申请条件

 

1、票据真实,记载符合支付结算办法规定;

 

2、持票企业与其前手企业间具有真实的商品交易关系;

 

3、申请贴现商业承兑汇票的,出票企业应满足我行商票贴现授信条件;

 

4、持票企业与银行签定贴现回购业务(定期或不定期协议书);

 

5、持票企业在银行开立存款账户。

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提供资料

 

持票人办理汇票贴现业务时,需填写《商业汇票贴现申请书》,加盖公章和法人代表人章(或授权代理人

贴现

贴现

)后提交开户行,并提供以下资料:

 

(1)未到期且格式完整的银行承兑汇票;

 

(2)贴现申请人的《企业法人营业执照》或《营业执照》复印件;

 

(3) 持票人与出票人或其直接前手之间的增值税发票(对因《中华人民共和国增值税暂行条例》所列不得出具增值税发票的商品交易,无增值税发票作附件的,可由申请人提交足以证明其具有真实商品交易关系的其他书面材料)和商品发运单据复印件;

 

(4)贴现银行认为需要提供的其他资料。

 

期限

贴现的期限从其贴现之日起至汇票到期日止,期限最长不超过6个月。实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期前一日的利息计算。承兑人在异地的,贴现期限应另加3天的划款日期。

计算方法

1、不带息票据的到期值(到期贴现值)=应收票据的面值

 

2、带息票据的到期值(提前贴现)=应收票据面值-贴现息

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贴现息=应收票据面值×(票据到期天数/360)×贴现率

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